Trading212 – Tutte le commissioni che nessuno ti dirà

Trading212: una piattaforma di trading distribuita dalla società Trading212 UK Ltd che nell’ultimo periodo sta conoscendo una notevole espansione per via della sua semplicità di utilizzo e per il fatto di dimostrarsi un broker alla portata di tutti, consentendo di investire anche a partire da un solo euro.

Tuttavia, la domanda più che legittima che potresti farti è “Quali sono i costi di commissione di Trading212?”: Per rispondere in maniera completa, devi sapere che Trading212 è utilizzabile attraverso due profili di investimento distinti, ognuno con i propri tassi di commissione. Ma direi di andare con ordine!

Ciao, mi presento. Sono Alfredo, trader professionista e proprietario del sito Edilbroker.it. In questo articolo ti illustrerò quali sono le commissioni presenti su Trading212. Sappi che, a differenza di tanti, forse troppi, colleghi sul Web, non sono qui per fornirti le solite recensioni parziali atte solo a farti iscrivere alla piattaforma sotto il mio nome.

Qui non troverai alcun link affiliato a Trading212, il mio unico obiettivo è quello di informarti e formarti al meglio attraverso i miei articoli, utilizzando il tipico approccio da pecora nera del trading che porto avanti sia nel mio lavoro da trader professionista che nella mia attività di divulgazione quanto più scientifica sul tema.

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Trading212 commissioni: profili Invest e CFD a confronto

Trading212 è una piattaforma che si adatta ai profili dei diversi investitori, sviluppando due sezioni ben distinte per raggiungere ogni esigenza.

Prima di tutto, quello che devi sapere riguardo a Trading212 è il fatto che puoi scegliere di operare sulla piattaforma attraverso due profili: Trading212 Invest e Trading212 CFD.

Nella fattispecie: 

• Trading212 Invest è il profilo che viene maggiormente consigliato a chi opera sui mercati con investimenti di lungo periodo, senza l’utilizzo di leva finanziaria e su determinati strumenti finanziari (Azioni, ETF).

• Trading212 CFD è invece il vero è proprio profilo che dovresti utilizzare se sei intenzionato a svolgere un’attività da trader con investimenti di breve-medio periodo attraverso la piattaforma, con la possibilità di investire su numerosi asset con la libera scelta di poter utilizzare la leva finanziaria.

In questa tabella ti mostro le principali differenze e peculiarità tra i profili Invest e CFD di Trading212

Trading212 Invest vs Trading212 CFD	Trading212 Invest	Trading212 CFD
Commissioni	NO	Su Swap e cambio valuta
Asset presenti	Azioni; ETF	Azioni; ETF; Forex; Indici; Materie prime
Investimento minimo	1€	10€
Leva finanziaria	NO	SÌ
Vendita allo scoperto	NO	SÌ
Favorisce	Investimenti sul lungo periodo	Trading medio-breve periodo

Commissioni Trading212 Invest

Come hai potuto vedere dalla tabella, il profilo Invest di Trading212 non prevede alcuna commissione né sull’investimento né sul deposito.

Questo vuol dire che non dovrai pagare dei costi aggiuntivi in nessuna circostanza, il che potrebbe di certo renderti entusiasta, ma devo metterti in guardia sul fatto che il profilo Invest di Trading212 offre un’operatività estremamente limitata.

Trading212 Invest è il profilo ideale per investimenti di lungo periodo, ma non risulta adeguato all’attività di trader.

Difatti, se sei intenzionato a intraprendere un’attività da trader professionista, utilizzando il conto Invest non avrai la possibilità di svolgere la maggior parte delle operazioni essenziali a qualunque trader, quali l’opzione di poter utilizzare la leva finanziaria e di investire sui derivati finanziari attraverso operazioni di vendita allo scoperto.

Tuttavia, un vantaggio di certo non trascurabile è dato dal fatto di poter acquistare azioni frazionate, non avrai dunque bisogno di dover comprare un azione intera, sborsando ad esempio 2000€ per un’azione Amazon, ma avrai la possibilità di investire su qualunque azione a partire da un euro.

Personalmente il voto che do ai costi di commissione del profilo Invest di Trading212 non può che essere 10/10. Tuttavia non lo utilizzo in quanto al di fuori del modo in cui gestisco la mia attività di trader.

Commissioni Trading 212 CFD

Il profilo CFD di Trading 212, sicuramente più affine all’attività di trader rispetto alla controparte Invest, permette di operare senza commissioni sul deposito.

Trading212 CFD è il profilo ideale per effettuare operazioni di trading, ma sono presenti alcuni costi di commissione.

Nello specifico, utilizzando Trading212 CFD avrai a che fare con le commissioni sul cambio valuta, le commissioni di Swap Index Overnight e lo spread.

Commissioni Trading212 CFD	Ammontare commissione
Cambio valuta	0,5%
Swap Index Overnight	Variabile secondo la formula: [numero di unità acquistate * (costante specifica dell’asset) * notti trascorse]
Spread	Variabile (vedi tabella successiva)

Per quanto riguarda il cambio valuta direi che la commissione è abbastanza chiara, ma sto già sentendo il tuo sussurro interrogativo nel leggere la formula dello Swap Index Overnight. Non preoccuparti, un esempio chiarirà subito il tutto!

Supponiamo che tu decida di comprare 100 unità dell’asset Gold e di tenere aperta la posizione per 5 notti.

In questo caso: 

• Il primo fattore è il numero di unità che hai comprato, ovvero 100.
• Il secondo fattore è un numero che varia per ogni asset e che dovrai verificare di volta in volta, per l’oro ammonta a -0,1713544
• L’ultimo fattore è il numero di notti in cui tieni aperta la posizione, in questo caso 5

Dunque, comprando 100 unità di oro e mantenendo aperta la posizione per 5 notti avrai a che fare con la seguente commissione sullo Swap Index Overnight:

100 * (-0.1713544) x 5 = 85,68 USD

Per quanto riguarda lo spread, non è possibile stabilire dei costi fissi, ma esistono delle medie che ti aiuteranno a capire su che range si muove lo spread per un determinato asset.

Ecco la lista degli spread medi sugli asset più popolari di Trading212:

Trading212 Spread	Tipologia asset	Spread medio
NASDAQ 100	Indice	1.86
Crude Oil-19May2022	Futures	0.06
Tesla	Stock	0.98
Gold	Commodity	0.82
SPX 500	Indice	1.03
Natural gas-24May22	Futures	0.007
Apple	Stock	0.1
EUR/USD	Forex	0.00023

Come hai potuto constatare, il profilo CFD di Trading212 ti mette di fronte a diverse commissioni non presenti sulla controparte Invest, ma si tratta di spese essenziali per operare nel trading online e che ti permetteranno di sfruttare al meglio le variazioni dei mercati.

A questo punto mi sorge una domanda che dovresti farti anche tu: sei sicuro di saper prevedere in che modo si muovono i mercati? Se non ne sei così certo allora sappi che ho delle informazioni che fanno al caso tuo.

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Da trader professionista e divulgatore in materia, negli anni ho sempre avuto a che fare con diversi colleghi o aspiranti tali, che il più delle volte mi hanno confessato di avere un’estrema difficoltà nel capire in che modo operare nei mercati finanziari senza perdere denaro.

D’altronde, se la gran parte degli investitori in CFD va incontro alla perdita del capitale un motivo ci sarà, e non riguarda il fatto che il trading sia un truffa, perché in tal caso non esisterebbe chi opera in maniera professionale e vive di trading online.

E allora il problema, per esclusione logica, non può che essere uno: c’è chi sa investire e chi non ha la minima idea di quando si debba aprire una posizione.

Al di là del conoscere al meglio le caratteristiche di una piattaforma di trading, sarai sicuramente d’accordo con me sul fatto che la formazione è l’unica arma realmente valida per investire con successo e in maniera solida.

E oggi voglio parlarti proprio di questo, di Formazione con la F maiuscola!

Sta tranquillo sul fatto che, come ti ripeto per l’ennesima volta, non ho alcuna intenzione di venderti un mio corso o qualche altra forma di prodotto digitale. Il mio unico intento è quello di indirizzarti dove puoi trovare le informazioni che permettono a trader come il sottoscritto di operare sui mercati con successo e di raggiungere la libertà finanziaria.

Il grande regalo che voglio farti riguarda un manuale completamente gratuito offerto da [NOME PIATTAFORMA], una piattaforma di trading regolamentata con una missione ben precisa, quella di formare al meglio ogni suo utente per renderlo in grado di entrare a far parte dell’elite di chi guadagna grazie al trading online.

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Al tuo successo!