EToro azioni: Come fare trading partendo da zero

Come si fa a fare trading con le azioni?

Quante volte ti sei posto questa domanda? E se stai pensando che la risposta in realtà è semplice, lascia che ti dica una cosa: fare trading sulle azioni non è esattamente una barzelletta. I miei colleghi ovviamente ti hanno detto il contrario. 

Sugli altri siti trovi sempre scritto “Vuoi comprare azioni con eToro? Allora clicca qui“. È UNA TRAPPOLA!

Il “clicca qui” non ti porterà da nessuna parte se non alla formula di registrazione. Tu la compili e poi? Ti trovi esattamente punto e a capo: senza la minima idea di cosa fare, con davanti una lista di titoli azionari ma privo di alcuna consapevolezza di quello che devi fare per non perdere tutti i tuoi soldi in un battito di ciglia.

Ecco perché qui approccerò la questione da un punto di vista diverso. Mi presento, sono Alfredo, trader professionista e proprietario del sito Edilbroker.it e QUI ti spiegherò in che modo eToro ti permette di fare trading sulle azioni e come puoi iniziare a muovere i primi passi come un professionista.

Lo sapevi che oltre l’80% di coloro che iniziano a fare trading perdono soldi durante i primi mesi di attività? 

Ora, non pensare che io abbia una sorta di bacchetta magica e che leggendo 4 righe sarai immediatamente in grado di diventare un genio della finanza e chiudere in profitto ogni singola operazione. Non mi occupo di miracoli!

Quello che ti voglio insegnare, invece, è come fare in modo che i profitti che ricaverai dalle tue operazioni siano maggiori delle perdite e, dunque, come evitare di chiudere il tuo primo mese di trading sulle azioni con eToro in rosso.

Una volta superato questo scoglio, fidati, il resto diventa più semplice!

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eToro Azioni: Come e dove trovare le azioni?

Partiamo dall’inizio: dove trovo le azioni su eToro?

Questa è la parte più semplice: ti basta andare nella sezione “Cerca” nel menù a sinistra! Lì trovi elencati tutte le categorie di titoli finanziari che il broker ti mette a disposizione.

Una volta che avrai selezionato “Azioni“, ti si aprirà un altro menù. In questa pagina eToro ti mette in evidenza i titoli principali del momento e i settori più popolari tra gli investitori.

Attenzione: questo menù è pensato per gli utenti alle prime armi CHE NON HANNO IDEA di come muoversi. Ma si tratta di una funzione che nasconde un trabocchetto.

Infatti:

• Le collezioni tematiche contengono gli asset più popolari, non quelli che presentano le maggiori potenzialità;
• I settori più popolari sono quelli che hanno ricevuto maggior attenzione mediatica, non quelli con i titoli migliori;
• I mover giornalieri, infine, sono i titoli che hanno subito variazioni maggiori NELLE ULTIME 24 ORE. Questo non è garanzia del fatto che saranno altrettanto convenienti all’apertura dei mercati.

Fatte queste precisazioni, cosa succede quando clicchi sull’azione che ti interessa?

Ti si aprirà questa schermata, molto intuitiva e sulla quale non c’è molto da dire, almeno per il momento:

Attenzione, tuttavia. Se stai operando con un conto demo (scelta saggia almeno per le prime settimane) sappi che non avrai tutte le funzioni a disposizione.

eToro non è diventato uno dei broker più popolari regalando tutte le proprie offerte a chiunque. Ecco perché per accedere, ad esempio, alla sezione “Ricerca” e “Notizie” dovrai aver aperto un conto reale e aver effettuato il primo deposito.

Una volta quindi che avrai scelto la tua azione da comprare, il primo passaggio può dirsi concluso.

“Ma, Alfredo, non mi hai spiegato nulla sulle perdite e sui profitti di eToro!“

Dai tempo al tempo. Ci sto arrivando! Sapere come funziona il menù di eToro è indispensabile per capire come muoversi poi dopo!

Investire in azioni con eToro: la lista e come leggerla

Ora che sai che il menù principale delle azioni da acquistare su eToro nasconde non poche insidie, ti voglio mostrare esattamente come procedere per arginare questi problemi e selezionare il titolo che ti porterà al successo.

Per prima cosa, ti devi concentrare sulla prima voce del menù dei settori, quella che riporta la voce “Scambio“. Come puoi vedere, ti si aprirà il menù di tutte le Borse Valori a cui eToro ti permette di avere accesso.

Eccoti la tabella con tutte le azioni quotate su eToro:

eToro	Numero di asset quotati
Azioni USA (NYSE + NASDAQ)	2239
Azioni inglesi	305
Azioni tedesche	121
Azioni francesi	104
Azioni spagnole	43
Azioni italiane	44
Azioni svizzere	50
Azioni norvegesi	24
Azioni svedesi	43
Azioni danesi	22
Azioni finlandesi	19
Azioni cinesi	136
Azioni portoghesi	4
Azioni belghe	13
Azioni saudite	1
Azioni olandesi	37
TOTALE	3205

Come puoi notare, inoltre, eToro non presenta tra le Borse Valori quella di Mosca. Se, dunque, ti stai chiedendo se eToro ha azioni russe, l’ovvia risposta è: NO! Il broker non presenta azioni russe.

“Ma, Alfredo, se cerco Gazprom su eToro le trovo! E la Gazprom è una società russa“.

Bravo. Ma fai attenzione! Come puoi vedere in questa schermata, le azioni Gazprom sono quotate con il tycker OGZDL.L e non con il tycker originario MCX: GAZP. Inoltre, puoi leggere in righe piccole: “i prezzi sono forniti da Xignite, in USD“.

Questo come mai?

Semplice: eToro non ti permette di accedere alla Borsa Valori di Mosca e, di conseguenza, OGZDL.L non sono le azioni Gazprom ma la quotazione della divisione LONDINESE dell’azienda. OGZDL.L, infatti, è un titolo quotato al LSE, London Stock Exchange.

Inoltre, nel caso in cui ti sia perso tutti gli ultimi eventi, ti aggiorno brevemente: la Russia è in guerra. E il mondo occidentale non le è favorevole. Ecco perché non solo eToro non offre azioni Russe, ma fino a che il conflitto non si risolve, gli investitori non possono operare su titoli connessi a società russe. Questo vale tanto per le azioni quanto per il Forex.

Stessa cosa per quanto riguarda tutte le azioni cinesi. Puoi trovare su eToro solo le azioni cinesi quotate sulla Borsa di Hong Kong. Inutile sbattere la testa a cercare titoli promettenti, come ad esempio le azioni CATL su eToro.

Non le troverai mai! Almeno non fino a quando la società non verrà listata anche ad Hong Kong oltre che a Shanghai.

Ma torniamo a noi. La lista delle azioni.

Comprare azioni su eToro: leggere la lista

Una volta che avrai selezionato la Borsa Valori su cui investire, ti si presenterà l’elenco delle azioni disponibili su eToro. Un elenco di titoli che, di default, è ordinato secondo popolarità del titolo.

Lasciatelo dire: si tratta di un criterio di m*rda per ordinare i titoli azionari. Ma è qui che la lista ti viene in soccorso.

Infatti, potrai decidere di ordinare la classifica secondo un criterio decisamente più utile: la Modifica, ovvero la variazione media dei prezzi su un arco temporale che puoi impostare.

Puoi scegliere tra giornaliero, settimanale o mensile.

Come procedere una volta scelta l’Azioni da comprare?

Ora siamo arrivati alla prima fase principale, ovvero l’acquisto. Una volta che hai scelto l’azione da comprare non ti resta altro da fare che preme il pulsante acquista. E, attenzione: è vero che puoi investire anche solo 10€ su singolo titolo azionario, ma il deposito minimo di eToro è di 50$ (circa 47/48€).

Cliccandoci su, verrai portato in maniera veloce ed automatica in una pagina dove potrai scegliere la quantità di azioni che intendi comprare e, soprattutto, potrai personalizzare il tuo investimento.

Prima di procedere, infatti, devi chiederti “voglio comprare azioni su eToro o CFD?”

Ovvero, quale strumento vuoi sfruttare? Comprare azioni vere su eToro? Oppure fare trading sui CFD azioni?

E qui bisogna fare un po’ di chiarezza, perché in Italia siamo un po’ a digiuno di educazione finanziaria fatta bene.

Se, infatti, ti è capitato di ascoltare una di quelle rare interviste sulla RAI in cui l’ospite era un sedicente “esperto investitore“, allora avrai sentito cazz*te del genere “I derivati fanno schifo… il trading fa perdere soldi… solo i professionisti investono sui derivati“.

Di queste tre affermazioni solo una è vera. La seconda. Ed è vera SOLO SE TI MUOVI ALLA CAZZO DI CANE.

La verità è che scegliere tra comprare azioni vere o acquistare azioni CFD su eToro è una decisione circostanziale.

• Vuoi sfruttare un movimento giornaliero? Allora ti servono i CFD.
• Vuoi comprare azioni su eToro a lungo termine? Allora ti servono le azioni reali.

Easy as that.

Quindi, se vuoi procedere con i CFD dovrai impostare la leva finanziaria (x2 o x5) mentre, se vuoi procedere con le azioni reali, dovrai selezionare la leva nulla (x1).

Una volta che avete effettuato l’acquisto, ti verrà richiesto di confermare l’ordine nella schermata successiva a quella di acquisto. Se clicchi sul tasto conferma, l’ordine sarà completo e inviato per l’elaborazione.

Tutti gli ordini, piazzati per un’azione specifica dalle ore 20:45 GMT (Azione Americane) o 16:15 GMT (Azione Europee) in un qualsiasi giorno di negoziazione, vengono poi aggiunti a un lotto ovvero un ordine di gruppo.

Una volta completato questo passaggio sarà lo stesso team di trading di eToro ad eseguire l’ordine in lotti alle 21:30 GMT (USA) o 17:00 (EU). Se l’ordine non può essere eseguito in queste fasce orarie, verrà effettuato il giorno successivo al giorno di trading.

Ti ricordo che i giorni in cui si può negoziare sono da Lunedì a Venerdì, festivi esclusi.

Ora ipotizziamo invece che l’ordine sia stato effettuato dopo le 19:45 GMT (azioni USA) o 15:15 (azioni EU) in un qualsiasi giorno di negoziazione oppure in un giorno di chiusura dei mercati come ad esempio il fine settimana o un giorno festivo). L’ordine sarà in automatico aggiunto al lotto del giorno successivo all’apertura dei mercati.

Ogni ordine sarà eseguito immediatamente al prossimo tempo di esecuzione se viene registrato almeno 5 minuti prima del tempo sopra elencato. Per esempio, un ordine registrato alle 16:00 GMT sarà eseguito alle 18:00 GMT).

Commissioni sulle azioni di eToro: Zero commissioni o…

Un importantissimo punto da trattare riguarda le commissioni sulle azioni di eToro. Hai letto altrove che eToro ti permette di comprare e vendere azioni senza commissioni?

Ti hanno mentito. O meglio, non ti hanno detto QUELLO CHE È VERAMENTE IMPORTANTE.

La domanda che ti voglio porre ora è: quali commissioni?

“Perché, Alfredo, esistono vari tipi di commissioni?“

Ovviamente si! eToro non ha fatturato 12 miliardi di dollari solo nel 2021 perché regala alla gente la possibilità di fare trading!

E non ti sto parlando dell’infame commissione di 5$ sul prelievo! Quella non costituisce che circa il 5% dei profitti della piattaforma (se si ipotizza che tutti i suoi utenti abbiano effettuato almeno un prelievo al mese, cosa improbabile).

eToro impone, fondamentalmente, due dei tre diversi tipi di commissione:

• Impone lo Spread su CFD azioni e azioni reali;
• Impone lo swap index overnight sui CFD;
• NON IMPONE commissioni sull’esecuzione degli ordini.

Quindi?

Ti faccio un esempio. Prendi le azioni Coca Cola (alle quali ho dedicato un approfondimento che potresti trovare interessante).

Ora, da questa immagine ti risulterà palese lo Spread: non solo il prezzo di acquisto è diverso da quello di vendita, ma entrambi sono decisamente distanti dalla reale quotazione delle azioni Coca Cola.

Questo cosa significa?

Che a prescindere dal fatto che comprerai azioni reali o CFD azioni, la tua posizione partirà in perdita del 0.1%. Sulla vendita, invece, questa sarà del 0.11%.

Oltre allo Spread, quando opererai con i CFD dovrai stare attento allo swap index overnight, rollover o semplicemente tasso overnight. Ti ho detto che all’inizio ti conviene considerare i CFD azioni su eToro solo per investimenti giornalieri?

Bene. Il motivo è questo:

Vedi? Alla chiusura della Borsa, se la tua operazione in CFD è ancora aperta allora eToro ti addebiterà i costi necessari a mantenere la validità del contratto fino alla sessione successiva. Nel weekend la cifra è triplicata perché le Borse sono chiuse dal venerdì alla domenica.

Ora, l’overnight scala con l’entità del tuo investimento. Se investi 10€, come hai visto nell’immagine, sarà di 1 cent al giorno ogni 24 ore ma… se ne investi 50 sarà, ovviamente, 5 volte superiore.

Ecco perché all’inizio ti consiglio di non rischiare troppo con i CFD e limitarti ad operazioni giornaliere (o, al massimo, di un paio di giorni).

In definitiva, eToro ti sembra un broker senza commissioni sulle azioni? ASSOLUTAMENTE NO. Non impone commissioni sull’esecuzione degli ordini (come fanno le banche) nè ti riporta costi nascosti (come fanno altri broker, come ad esempio Degiro).

Inoltre, mancando le commissioni sull’esecuzione degli ordini, almeno su una cosa puoi tirare un sospiro di sollievo: le commissioni sulle azioni di eToro non sono influenzate dalla nazionalità di mercato. Cosa significa?

Che le commissioni sulle azioni italiane su eToro sono simili a quelle americane e che l’unico discorso che dovrai prendere in considerazione sotto questo frangente è lo Spread (Degiro, impara!).

Le azioni frazionate su eToro: una genialata pazzesca

Prima di passare direttamente all’operazione successiva e prendere in considerazione come vendere azioni su eToro voglio chiarire anche un altro punto.

E presta attenzione perché è molto importante: si tratta di una perplessità che tutti i trader alle prime armi si trovano a fronteggiare ad un certo punto e che, ad essere onesti, è leggermente contro-intuitiva.

Ora, ti ho detto che eToro ti permette di comprare azioni reali o CFD azioni, giusto? I CFD sono derivati finanziari, quindi non c’è nulla di strano nel poter investire appena 10€ in un CFD azione dal valore nominale di 3000€, no?

Non stai comprando l’azione, ma investendo in un derivato che ne replica il valore. CI PUOI METTERE QUANTI SOLDI TI PARE!

Ma… per quale strambo motivo è possibile investire, invece, 10€ su un’azione reale che ne vale 3000?

Qual è la dinamica di questa operazione?

Ebbene, si chiamano azioni frazionate. Una delle grandi novità introdotte da eToro ben prima che Trading212 o XTB iniziassero a pagare spazi commerciali a destra e manca per pubblicizzare questo particolare strumento. In cosa consistono?

Semplice: si tratta di una particolare offerta che possono mettere in campo tutti i broker Market Maker, ovvero quel tipo di piattaforme di intermediazione finanziaria che gestiscono internamente tutti o parte degli ordini.

Cosa comporta comprare un’azione frazionata su eToro?

Nulla per l’investitore. Il broker, invece, accorpa tutte le richieste degli investitori e semplicemente crea un ordine composto. Tu ti ritroverai effettivamente nel portafogli una frazione di un’azione reale e non pagherai l’overnight.

Come è possibile, invece, che eToro riesca a comprare solo una parte di azione?

Semplice: non lo fa! eToro gestisce internamente l’ordine che riesce a gestire e immette sul mercato quello che, invece, non può eseguire autonomamente. Ti faccio un esempio:

Immagina che 30 investitori comprano 10$ in azioni Amazon ad un valore di mercato di 3022.92$. Questo significa che complessivamente hanno comprato 0.922 azioni Amazon.

PUNTO 1: il broker è contento. Ha appena intascato 30 Spreads.

PUNTO 2: se eToro riesce a raggiungere cifra tonda accorpando altre operazioni allora procede immediatamente alla gestione interna dell’ordine. Compra un’azione Amazon e il sistema la ripartisce tra gli investitori.

PUNTO 3: nel caso in cui non si riesce a coprire cifra tonda e eToro non può gestire internamente l’ordine, allora semplicemente gira la richiesta al mercato OTC e ai fondi di investimento con cui è in contatto. Loro si occuperanno di gestire internamente l’operazione in cambio di una commissione.

Riassunto: se tutto va bene eToro ci guadagna. Se il tutto va un po’ meno bene eToro ci guadagna un po’ di meno e anche i fondi di investimento ci guadagnano qualcosina.

Gli investitori?

Beh, loro ci guadagnano se le azioni Amazon salgono di valore!

Ricorda: gli investitori guadagnano dai mercati. eToro (e tutti i broker) guadagnano dagli ordini eseguiti dagli investitori sotto forma di commissioni.

Se il broker è affidabile e sicuro (e eToro non è una truffa, come ti ho già dimostrato), allora il rapporto tra trader e piattaforma È PERFETTAMENTE SIMBIOTICO.

Le azioni frazionarie ti permettono una maggior diversificazione del portafogli mentre, allo stesso tempo, garantiscono al broker un maggior afflusso di commissioni. Alla fine del giorno sono tutti contenti, specie se sai come investire.

Come vendere azioni con eToro?

Ora, presta attenzione perché sto per toccare un punto molto delicato. Infatti, eToro non mette a disposizione solo la possibilità di comprare azioni, ma anche di vendere. Ora, la cosa a cui prestare particolare attenzione è che vendere un’azione significa tanto investire allo scoperto quanto chiudere una posizione di acquisto aperta in precedenza.

Per quale motivo si tratta di un punto delicato?

Semplice. Perché vendere allo scoperto è un’operazione molto più rischiosa del comprare azioni: lo short, infatti, non può essere fatto sulle azioni reali di eToro ma solo tramite i CFD. Questo significa che devi fare i conti non solo con l’overnight ma anche e soprattutto con la leva finanziaria.

Ora, per vendere azioni con eToro la procedura è praticamente identica a quello dell’acquisto: le due opzioni sono affiancate:

Invece, se hai intenzione di vendere azioni nel senso di chiudere una tua posizione di acquisto… beh, lasciatelo dire: se sei arrivato al punto tale di dover fare una operazione simile significa che qualcosa è andato storto.

Questo perché acquistare azioni su eToro significa anche sempre e comunque impostare la gestione del rischio (Stop Loss e Take Profit).

I trader professionisti, a meno che non attuano una strategia ben precisa, una volta aperta una posizione (di acquisto o vendita, non importa) non ci ritornano. Non hanno bisogno di chiuderla manualmente.

Detto questo, è più che naturale che agli inizi si possano incontrare dei contrattempi. In questo caso, per chiudere una posizione è necessario recarsi nella sezione del tuo “Portafogli” e selezionare l’investimento che intendi chiudere. A quel punto non dovrai fare altro che cliccare sulla “X” a destra e confermare di voler chiudere l’operazione.

Ora, qui sotto trovi un esempio che ho fatto sul conto demo. Per quanto mi piaccia insegnarti a investire in azioni su eToro, non mi piace abbastanza da perdere soldi reali:

Ovviamente la chiusura avverrà solo negli orari attivi di mercato. Quindi, ad esempio, non puoi chiudere un investimento su azioni Amazon alle 8:00 italiane. Il tuo ordine sarà preso in consegna da eToro e verrà eseguito alle 15:30, in occasione dell’apertura della Borsa di New York.

Ora, prima di chiudere questo approfondimento, voglio approfittarne per elencarti alcune delle azioni da comprare su eToro. Titoli che ti consiglio di monitorare a prescindere dalle loro performance del momento.

Per quale motivo?

Semplice: si tratta di titoli particolarmente solidi che presentano, di norma, dei trend non troppo complessi da leggere e prevedere. Ti ho detto che l’obiettivo di comprare azioni su eToro non è azzerare le perdite ma fare in modo che i profitti superino i soldi persi?

Ecco, allora la tabella che ti presento a seguire ti può aiutare a costruire la base solida sulla quale costruire il tuo portafogli.

Lista delle azioni da comprare su eToro: i titoli più solidi

Come ti ho detto, voglio darti una lista di azioni su eToro che possono costituire a tutti gli effetti la spina dorsale del tuo portafogli e che ti possono mettere in grado di applicare quel principio fondamentale che ti ho detto all’inizio:

Il vero trader non evita le perdite. Un vero trader si assicura che i profitti siano sempre maggiori delle perdite!

Alfredo

eToro	Azioni con dividendo	Rendimento medio annuale
azioni Apple	Si ✅	~26.49%
azioni Amazon	No ⛔	~10.68%
azioni AMC	Si ✅	~72.65%
azioni Ballard	No ⛔	~53.93%
azioni Coinbase	No ⛔	~55.65%
azioni GameStop	Si ✅	~9.82%
azioni Google	Si ✅	~10.34%
azioni Juventus	Si ✅	~57.59%
azioni Pfizer	Si ✅	~27.08%
azioni Tesla	No ⛔	~39.21%

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Investire in azioni su eToro: Vantaggi e…

Ora, sei in possesso di una panoramica completa di cosa significa comprare (e vendere) azioni su eToro.

Ma questo non è il tipico sito sul trading online che “vanta” alle spalle una redazione di una dozzina di copywriter che non capiscono una seg* di trading e che ti presentano qualsiasi cosa come se fosse fatta di cose petalose.

Io sono la pecora nera del trading e non posso assolutamente non menzionarti LA GRANDE PECCA DEL COMPRARE AZIONI SU ETORO.

Eh, sì. C’è una pecca. E anche una pecca bella grossa.

Non sto parlando del broker. Il broker funziona alla grande, è super sicuro e ti mette a disposizione dei servizi anche molto interessanti.

No, la pecca riguarda un elemento fondamentale del trading che, purtroppo, il team di eToro ha lasciato leggermente dietro.

“Caz*o, fatturano 12 miliardi l’anno e non sistemano questa cosa?“

Ehh… sfondi una porta aperta. Sono attivo su eToro da parecchi anni, ormai, e ho visto numerosi aggiornamenti sull’interfaccia, sulle funzioni, ampliamenti di listino… Di tutto e di più.

Ma il grafico è rimasto sempre uguale. Ed è un grafico di m*rda.

Oltre al grafico, poi, una cosa che avrai sicuramente notato è la classificazione delle azioni disponibili su eToro. Ottima la suddivisione per mercato, non male quella per variazione e… i settori bene o male ci stanno. MA. MA… il problema resta che mancano completamente criteri tematici.

Ovvero? Ehh… si tratta di uno dei criteri più ricercati dagli investitori. Metti che vuoi cercare e comprare azioni grafene su eToro. O azioni uranio su eToro. O ancora azioni idrogeno su eToro… Come fare?

Semplicemente non puoi farlo sulla piattaforma. Sei costretto a fare ricerche esterne e poi cercare quei titoli, incrociando le dita e sperando che siano inserite all’interno del listino del broker.

Non mi fraintendere: sei alle prime armi? Ottimo. Non noterai chissà quali pecche.

Ma se già hai scaricato il mio PDF sulle strategie di trading ti renderai conto che il grafico di eToro manca di numerosi elementi di personalizzazione che, fidati, a lungo andare FANNO LA DIFFERENZA.

Questo perché eToro ha una piattaforma proprietaria e non accenna minimamente a integrarla con servizi professionali decisamente più avanzati. Quindi, sì, puoi applicare strategie di trading e… ancora sì, le strategie che ti ho illustrato nel mio PDF sono ancora valide ma…

Ti servirà un upgrade prima o poi!